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《〈中华招警〉中华人民共和国反洗钱法》相关问题权威解读
      
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作者:佚名  来源:网校  发布时间:2009-10-2 5:46:10

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     2006年10月31日,十届全国人大常委会第二十四次会议以144票赞成,1票弃权,通过了《中华人民共和国反洗钱法》,这是我国第一部关于反洗钱之专门性行政法律。 
 
     一、我国反洗钱立法之回顾 

    (一)我国反洗钱刑事立法之基本情况 

    我国之反洗钱立法是从刑事立法开始之。1990年全国人大常委会通过之《关于禁毒之决定》第四条规定,包庇走私、贩卖、运输、制造毒品之犯罪分子之,为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得之财物之,掩饰、隐瞒出售毒品获得财物之非法性质和来源之,处七年以下有期徒刑、拘役或者管制,可以并处罚金。这一规定是我国关于反洗钱方面之第一个法律规定,成为我国打击洗钱犯罪活动最主要之法律武器。 

    1997年修订后之刑法在反洗钱刑事立法方面有了重要进展。第一次专门规定了洗钱罪。根据该法第一百九十一条之规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质之组织犯罪、走私犯罪之违法所得及其产生之收益,而掩饰、隐瞒其来源和性质之,属于洗钱罪。关于洗钱之具体行为方式,主要包括:提供资金帐户;协助将财产转换为现金或者金融票据;通过转帐或者其他结算方式协助资金转移之;协助将资金汇往境外之;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪之违法所得及其收益之性质和来源等五种方式。同时,对刑法规定之窝赃罪作了修改,将过去规定之窝赃罪之客观表现形式由窝藏、代为销售,改为窝藏、转移、收购、代为销售。由此确定了我国刑法根据不同犯罪之洗钱活动,予以分别打击之立法模式。即:对涉毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、走私犯罪等严重犯罪之洗钱犯罪活动,适用关于洗钱罪之规定,予以较为严厉之惩罚;对涉其他犯罪活动之洗钱犯罪活动,依据刑法关于窝赃罪之规定处罚。 

    2001年12月,为适应打击恐怖活动犯罪之需要,全国人大常委会通过了《刑法修正案(三)》,其中对反洗钱之刑事法律又作了进一步之完善。将刑法第一百九十一条规定之洗钱罪之上游犯罪中增加了恐怖活动犯罪。同时,将资助恐怖活动组织或者实施恐怖活动之个人之行为,也增加规定为犯罪。
 
    2006年8月,根据反洗钱工作实际之需要,加强反洗钱国际合作。全国人大常委会通过了《刑法修正案(六)》,对刑法第一百九十一条规定之洗钱罪上游犯罪之范围又作了进一步之扩大,将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪作为洗钱罪之上游犯罪。同时,对刑法三百一十二条规定之窝赃罪又作了进一步之修改完善。 

    综合以上规定,我国现行有效之有关反洗钱之刑事法律规范主要是刑法第一百九十一条关于洗钱罪、第一百二十条之一关于资助恐怖活动罪、第三百一十二条关于窝赃罪、第三百四十九条关于转移、隐瞒毒赃罪之规定等。 

    (二)我国对反洗钱行政管理立法之基本情况 

    我国反洗钱行政立法开始于2003年。2003年1月,中国人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑资金支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。首次明确地确立了反洗钱行政管理制度,建立了以银行业为核心之、全面之金融机构反洗钱管理制度。 

    2003年12月,全国人大常委会通过了关于修改《中国人民银行法》之决定,对中国人民银行法作了修改。其中涉及反洗钱工作之内容有两处,一是第四条关于中国人民银行职责之规定中,增加了“指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱资金监测”等内容;二是第三十二条规定,中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定之情况进行检查和监督。同时,第四十六条规定对违反反洗钱规定之行为,有权给予警告、没收违法所得或者罚款。修改后之《中国人民银行法》已于2004年2月1日起施行,这是我国首次在国家法律这一层级对反洗钱工作之主管部门及其职责、开展监督检查工作之范围,以及对违反反洗钱规定之单位和个人之行政法律责任作出明确规定,建立了我国反洗钱行政管理工作之基本框架。 
 
    二、制定反冼钱法之必要性和意义 

    洗钱行为具有严重之社会危害性,它不仅损害了金融体系之安全和金融机构之信誉,而且对我国正常之经济秩序和社会稳定,具有极大地破坏作用。制定反洗钱法是基于三个需要: 

    一是国内形势之需要。近年来,随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生,非法转移资金活动大量存在,我国之洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为之预防监控措施,导致不能及早发现犯罪线索,影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度之呼声越来越高。 

    二是国际形势之需要。洗钱活动具有跨国(境)特性,遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法,加强反洗钱国际合作。且我国已经批准加入之《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助之国际公约》等,都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。 

    三是实际工作之需要。关于反洗钱活动,在此以前我国虽然缺少一部完整之反洗钱法,但是反洗钱之工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。在追究犯罪方面,如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确之规定,并给予严厉之处罚。在制度健全方面,如《中国人民银行法》、2003年中国人民银行制定之《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以及《个人存款帐户实名制》等规定,都涉及反洗钱之内容,为反洗钱立法提供了有利之条件。但考虑到,我国现行预防监控洗钱活动之法律、行政法规和部门规章存在着法律体系不完整,系统性、协调性差,法律层级和法律效力较低,适用范围较窄等问题,现行反洗钱工作主要依据之是部门规章及规范性文件,对存款类以外之金融机构、金融业之特定非金融机构之缺乏有力之约束,影响了反洗钱之力度和效果。因此,为有效预防监控洗钱活动,及早发现洗钱犯罪线索,打击此类犯罪和追缴犯罪所得,保护公民之合法权益,制定一部既有利于加强国际合作,又符合我国国情之《反洗钱法》是非常必要之。
 
    《反洗钱法》之制定和实施,对未来中国经济社会之健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面:一是有利于及时发现和监控洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来之潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;三是有利于发现和切断资助犯罪行为之资金来源和渠道,防范新之犯罪行为;四是有利于保护上游犯罪受害人之财产权,维护法律尊严和社会正义;五是有利于参与反洗钱国际合作,维护我国良好之国际形象。 

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